Détournement et blanchiment d’argent en Algérie

Les agences immobilières dans le collimateur

Ce n'est pas fortuit que la cellule de traitement financier s'intéresse plus particulièrement à cette forme de blanchiment.

Fausses déclarations aux Douanes, dilapidation et détournement de deniers publics et trafic dans le foncier ont souvent un cheminement commun : le blanchiment d’argent se fait dans l’immobilier. Ce n’est pas fortuit que la cellule de traitement financier s’intéresse plus particulièrement à cette forme de blanchiment.

Des 200 000 carcasses de villas érigées à travers le territoire national, aux villas de certains fonctionnaires des Douanes, en passant par certaines importations ayant eu lieu depuis l’année 2004 au moyen de crédits bancaires accordés par certaines banques éclaboussées par des scandales financiers, les enquêtes que les pouvoirs publics semblent déterminés à mener, ont pour mission de déceler le circuit emprunté par l’argent provenant de délits économiques.

«L’entrée en vigueur, à partir de septembre prochain, de l’obligation de l’utilisation de chèques dans toute transaction dépassant la somme de 50 000 DA est l’une des mesures visant à contrôler le flux d’argent et, par là, suivre les traces de sa circulation à travers le circuit bancaire», selon une source proche de ce dossier.

L’affaire du détournement d’importantes sommes d’argent par l’ex-DG du Fonds algéro-koweitien d’investissements (FAKI) illustre le «mode opérandi» de ceux qui investissent de l’argent dilapidé ou détourné dans l’achat de biens immobiliers dans le but de le blanchir ajoute cette source. Il s’agit de la première affaire de blanchiment d’argent traitée par la justice. «D’autres affaires suivront puisque des enquêtes sur le blanchiment d’argent sont menées par les services de sécurité», poursuit cette source.

Des sources bien au courant de ces affaires annoncent que «des enquêtes seront menées sur les carcasses de villas érigées à travers le territoire national», sachant pertinemment que beaucoup d’entre elles ne sont qu’un prétexte pour expliquer l’origine de fortunes douteuses.

Ces enquêtes ont pour but de connaître la provenance de l’argent ayant servi à la réalisation ou à l’achat de ces constructions, selon cette source qui s’interroge : «Un permis de construire a une validité de trois années et ces constructions devaient, conformément à la réglementation en vigueur, être réalisées au terme de ce délai alors que des bâtisses restent à l’état de carcasses durant de nombreuses années». Pour cet interlocuteur, ces carcasses sont à chaque fois vendues. «Vendeurs et acquereurs tiennent à ne pas terminer les travaux de réalisation de ces villas et ce, dans le but de vendre ces bâtisses en chantier à des sommes plus importantes, augmentant avec la hausse du prix du foncier».

«L’hypothèse que de l’argent soit blanchi dans l’achat et la vente de nombre de ces bâtisses n’est pas écartée», selon cette source. Les banques publiques ont, quant à elles, été destinataires d’instructions pour informer les autorités ainsi que la cellule de traitement du renseignement financier. «Toute entrave à cette instruction sera sanctionnée», selon une source proche de cette structure chargée d’établir une traçabilité de l’argent blanchi.

Ces enquêtes seront accompagnées par des investigations qui seront menées par une commission nouvellement créée et qui comprend, entre autres, des représentants du ministère des Finances, sur certaines importations de marchandises ayant eu lieu depuis l’année 2004. Le but de ces enquêtes qui concernent particulièrement des importations financées par des banques éclaboussées par des scandales financiers, est de démontrer si cet argent n’a pas été détourné et blanchi dans l’achat de biens immobiliers, entre autres.

Des sources font savoir que les agences immobilières seront mises à contribution dans la lutte contre le blanchiment d’argent, notamment dans l’immobilier. Ces agences immobilières seront sollicitées par les pouvoirs publics pour fournir des informations sur des transactions immobilières. «Une étape nécessaire pour suivre le cheminement pris par l’argent blanchi», explique une source.

Par M. Abi - Le Jour d'Algérie